L'AADE dans le rôle de « Big Brother » : comment elle « verra » les dépôts, les coffres-forts, les investissements et les portefeuilles électroniques

La Direction Indépendante des Recettes de l'Etat (AADE) joue le rôle de « Big Brother » dans le cadre du nouveau système qu'elle prépare aura accès aux comptes bancaires des personnes physiques et morales, et « scannera » toutes leurs transactions.

Il s'agit de l'application Nexus Crosscheck du compte bancaire (BANCAPP)qui automatise le processus de fourniture de données et d'informations sur les personnes physiques et morales contrôlées. Avec l'aide de BANCAPP, les données sont collectées et utilisées à partir du fichier des produits financiers et des transactions financières analytiques, des mouvements des comptes bancaires, des comptes de paiement et d'autres produits financiers, et des transactions financières analytiques des contribuables avec des numéros de TVA pour lesquels un ordre de contrôle a été émis. .

Le test couvre les dépôts, les pensions, les produits d'assurance, les produits dérivés, les actions, ainsi que les prêts et les coffres-forts. Grâce au nouveau système, l'AADE recevra dans un délai de 48 heures des réponses pertinentes sur les comptes bancaires et les avoirs des cinq dernières années. Ces données seront recoupées avec les déclarations de revenus pour déterminersi le montant des biens meubles et des frais de subsistance justifie les revenus qu'ils présentent au fisc.

S’il n’est pas justifié, il sera considéré comme une augmentation de patrimoine injustifiée et le montant excédentaire sera imposé au taux de 33 %. Les informations que devront transmettre les établissements bancaires et financiers concerneront :

1. Dépôts à vue et dépôts à terme
2. Subventions (dons).
3. Comptes d'investissement avec tous types de portefeuilles de produits d'investissement et de titres tels que fonds communs de placement, obligations, actions, primes bancaires, produits dérivés, pensions, etc.
4. Cartes de crédit.
5. Distributeurs automatiques de billets.
6. Comptes à payer.
7. Cartes prépayées.
8. Portefeuilles électroniques.

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