Le plafond maximum des paiements en espèces dans l’Union européenne sera de 10 000 euros

Le site Internet du Conseil de l’Union européenne rapporte que dans les pays UE une limite pour les paiements en espèces sera fixée à 10 mille euros. En outre, les sujets du contrôle financier devront identifier et confirmer une personne qui effectue périodiquement des transactions en espèces d’un montant de 3 à 10 mille euros.

Finalisation d’un accord sur un nouveau paquet de lutte contre le blanchiment d’argent signalé Conseil de l’UE et Parlement européen. Les mesures prises visent à protéger les citoyens de l’UE et le système financier de l’Union contre le financement du terrorisme et le blanchiment d’argent. La loi doit maintenant être officiellement approuvée par les États membres de l’UE et le Parlement européen.

Dans l’ensemble de l’Union européenne, une limite maximale en espèces de 10 000 € devrait rendre plus difficile le blanchiment d’argent sale pour les criminels. Les États membres auront la possibilité de réduire la limite maximale. Un accord préliminaire a également été conclu selon lequel les personnes obligées devront identifier la personne effectuant des transactions en espèces comprises entre 3 000 et 10 000 euros. Les marchands de luxe et les vendeurs de cryptomonnaies seront désormais tenus de vérifier leurs clients. Les réglementations se durcissent sur le commerce des voitures de luxe, des bijoux, des yachts et des jets privés.

À partir de 2029, la nouvelle loi s’appliquera aux clubs de football financièrement solides. Comme vous le savez, le football professionnel, avec des milliards de dollars d’investissements en provenance de pays tiers, est considéré comme une « porte d’entrée potentielle pour le blanchiment d’argent en Europe ». Mais le secteur et ses risques étant très différents, les États membres auront la possibilité de les retirer si le risque est faible.

Les institutions financières, les banques, les agences immobilières, les services de gestion d’actifs, les casinos et les détaillants joueront un rôle central en tant qu’intermédiaires dans le système de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.

L’accord élargit la liste des sujets de contrôle financier. Les nouvelles règles couvriront une grande partie du secteur de la cryptographie, obligeant les fournisseurs de services d’actifs cryptographiques (CASP) à faire preuve de diligence raisonnable à l’égard de leurs clients. Aux termes de l’accord, les CASP doivent appliquer des mesures de vigilance à l’égard de la clientèle lorsqu’ils effectuent des transactions d’un montant de 1 000 € ou plus. Les unités de renseignement financier auront un accès immédiat et direct aux informations financières, administratives et répressives, notamment :

• informations fiscales,
• des informations sur les fonds et autres avoirs gelés conformément à des sanctions financières ciblées,
• des informations sur les transferts de fonds et les transferts cryptographiques,
• des informations sur les opérations automobiles nationales dans les registres de véhicules, d’aéronefs et de bateaux,
• les données douanières,
• registres nationaux d’armes et d’armes, etc.

Les autorités nationales surveilleront les nouvelles règles et l’Autorité européenne de lutte contre le blanchiment d’argent (AMLA) les coordonnera.

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